Convertitore online gratuito da OFX a CSV

Un programma bancario o di gestione delle finanze personali può fornire transazioni in formato OFX quando un foglio di calcolo, un sistema fiscale o un'importazione contabile richiede CSV. La conversione dell'estratto conto produce righe modificabili per il filtraggio, la riconciliazione, l'analisi o l'archiviazione, ma può eliminare metadati finanziari.

Cos'è il formato OFX

OFX (Open Financial Exchange) è un formato strutturato per lo scambio di informazioni finanziarie tra banche, fornitori di carte di credito, servizi di investimento e software per la gestione delle finanze personali o la contabilità. I portali bancari offrono comunemente download .ofx per conti correnti, conti di risparmio, carte di credito, prestiti e conti di investimento.

Un estratto conto OFX può contenere identificativi del conto, date di contabilizzazione e della transazione, importi, beneficiari, note, tipi di transazione, valute, saldi e identificativi delle transazioni bancarie come FITID. OFX 1.x utilizza una sintassi simile a SGML e può omettere i tag di chiusura; OFX 2.x è basato su XML. Entrambe le versioni rappresentano dati finanziari strutturati, non un documento destinato alla modifica diretta in un foglio di calcolo.

I file .qfx sono una variante di OFX correlata a Intuit, utilizzata da alcune banche e alcuni programmi finanziari. Un software può supportare .ofx ma non tutti i file .qfx, quindi la sola estensione del file non garantisce la compatibilità con l'importazione.

Cos'è il formato CSV

CSV (comma-separated values) è testo semplice contenente record e campi tabellari. Un file di transazioni può contenere colonne per data, descrizione, addebito, accredito, importo con segno, valuta, conto, saldo, tipo di transazione e ID della transazione.

Excel, LibreOffice Calc, database, script, software fiscali e applicazioni contabili possono elaborare CSV. La sua struttura testuale rende le transazioni facili da esaminare, filtrare, categorizzare, deduplicare, riconciliare e modificare. CSV non dispone di uno schema finanziario universale: un importatore può richiedere colonne separate per addebiti e accrediti, mentre un altro può aspettarsi una singola colonna per l'importo con segno, un formato specifico per la data, il punto e virgola come delimitatore o un ordine particolare delle colonne.

Convertire usando 101convert

1. Aprire il convertitore da OFX a CSV su 101convert.com. Può essere utilizzato gratuitamente senza installare software desktop.
2. Selezionare il file .ofx tramite il controllo di caricamento.
3. Scegliere CSV come formato di output e avviare la conversione.
4. Scaricare il file .csv risultante.
5. Aprire il CSV in un editor di testo o in un foglio di calcolo e controllare le colonne, la prima e l'ultima transazione, le date, i segni degli importi, la codifica dei caratteri e il numero di righe.

Conservare l'OFX originale come copia autorevole. Gli estratti conto contengono informazioni sul conto e sulle transazioni, quindi esaminare le condizioni correnti sulla privacy e sulla conservazione dei dati del convertitore prima di caricare un file. Utilizzare invece un'applicazione locale quando l'estratto conto non può essere inviato a terzi.

Convertire con un software contabile desktop

GnuCash può importare molti file OFX e consente di esaminare le transazioni prima di produrre un CSV. La dicitura esatta dei menu varia in base alla versione:

1. Aprire o creare un file di dati di GnuCash.
2. Utilizzare File → Import → Import OFX/QFX, se il comando è disponibile, e selezionare l'estratto conto.
3. Assegnare l'importazione al conto corretto. Esaminare date, beneficiari, valute, importi, categorie, suddivisioni e corrispondenze con transazioni duplicate prima di accettarla.
4. Selezionare il conto contenente le transazioni importate e utilizzare il comando di esportazione del registro del conto o del report per CSV. Le versioni recenti possono esporre un comando come File → Export → Export Transactions to CSV; altre versioni richiedono l'esportazione di un report delle transazioni.
5. Scegliere il conto e l'intervallo di date, quindi impostare il delimitatore e la codifica quando la finestra di dialogo di esportazione fornisce queste opzioni.

L'importazione in GnuCash è utile quando le transazioni richiedono la mappatura dei conti, il controllo dei duplicati, la categorizzazione o la riconciliazione prima dell'esportazione. Le transazioni suddivise possono diventare più righe o differire in altro modo dall'OFX originale, quindi esaminare l'output.

Moneydance, Quicken e altre applicazioni per la gestione delle finanze personali possono importare anch'esse alcuni file OFX o QFX e possono offrire l'esportazione in CSV. Le estensioni supportate, i campi esportati e i percorsi dei menu variano in base alla versione. Se un programma non dispone dell'esportazione CSV, non rinominare l'estensione del file; utilizzare una funzione di esportazione compatibile con OFX o un parser che mappi i dati importati allo schema CSV richiesto.

Automatizzare le conversioni ricorrenti

Per le conversioni ripetute, utilizzare un parser o una library OFX invece di suddividere il testo sorgente in corrispondenza di virgole o interruzioni di riga. Il parser deve tenere conto di OFX con struttura simile a SGML e basato su XML, caratteri con escape, note su più righe, campi opzionali, offset di data e ora, importi negativi, codifiche dei caratteri e campi specifici delle banche.

Definire lo schema di destinazione prima di scrivere l'output. Conservare FITID o un ID equivalente della transazione, utilizzare UTF-8, racchiudere tra virgolette i campi contenenti virgole o virgolette e documentare il delimitatore, il formato della data e la convenzione degli importi. Un comando come python ofx_to_csv.py statement.ofx transactions.csv è solo un esempio; lo script deve fornire il proprio parser, la mappatura dei campi, la convalida e la gestione degli errori.

Controllare la compatibilità e la qualità dei dati

• Verificare segni e colonne. Confermare che depositi, prelievi, commissioni, rimborsi e trasferimenti mantengano la direzione prevista. Controllare se il risultato utilizza un singolo importo con segno o campi separati per addebiti e accrediti.
• Controllare le date. OFX può contenere date di contabilizzazione, date delle transazioni e offset del fuso orario. Una conversione può conservare una sola data o spostare un timestamp quando il software applica il fuso orario locale del computer. Utilizzare un formato non ambiguo come YYYY-MM-DD quando il programma ricevente lo consente.
• Conservare gli identificativi come testo. Mantenere FITID, gli identificativi dei conti e altri riferimenti bancari quando necessario. Importare le colonne degli identificativi come testo affinché il software per fogli di calcolo non elimini gli zeri iniziali o visualizzi i valori lunghi in notazione scientifica.
• Controllare valuta e saldi. Rendere esplicita la valuta se non è inclusa nel CSV. Confrontare i saldi iniziali o finali e la somma delle transazioni con l'estratto conto originale.
• Controllare delimitatori e codifica. Un CSV valido racchiude tra virgolette le descrizioni contenenti virgole, virgolette o interruzioni di riga. Le impostazioni regionali dei fogli di calcolo possono aspettarsi punti e virgola invece delle virgole. Confermare che i nomi accentati e i simboli delle valute rimangano intatti dopo l'apertura del file.
• Prevedere una perdita di struttura. CSV normalmente non conserva i metadati del conto OFX, le informazioni di connessione, le sezioni dei saldi, i record specifici degli investimenti, le gerarchie dei tipi di transazione, le relazioni tra suddivisioni o il comportamento di rilevamento dei duplicati, a meno che il convertitore non li scriva in colonne dedicate.
• Riconciliare prima dell'eliminazione o dell'importazione. Confrontare il numero di righe, i totali delle transazioni, le date e i saldi disponibili con il file OFX. Un CSV che si apre correttamente può comunque omettere record non supportati o mappare i campi in modo errato.