Converti OFX in QFX

Una banca può fornire transazioni come .ofx, mentre Quicken si aspetta un file QFX Web Connect per l'importazione. La conversione del file può preparare un'esportazione bancaria esistente per Quicken, ma il risultato potrebbe richiedere un identificatore valido dell'istituto finanziario e l'associazione al conto.

Cos'è il formato OFX

OFX, ovvero Open Financial Exchange, trasferisce dati di conti correnti, conti di risparmio, carte di credito, prestiti e investimenti tra istituti finanziari e software di finanza personale o contabilità. Le banche forniscono comunemente download OFX tramite l'online banking; applicazioni come Quicken, GnuCash, Moneydance e Microsoft Money possono importare o creare file OFX.

OFX 1.x utilizza una struttura basata su SGML, mentre OFX 2.x utilizza XML. I record possono contenere l'identificatore del conto, la data della transazione, l'importo, il beneficiario, il tipo di transazione, l'ID della transazione bancaria, il saldo, la valuta e i dettagli degli investimenti. Un file può contenere un conto oppure più sezioni di conto, a seconda dell'esportazione della banca.

Cos'è il formato QFX

QFX è il formato di file Web Connect di Quicken. Utilizza i dati delle transazioni OFX con metadati specifici degli istituti finanziari di Quicken, che comunemente includono un identificatore dell'istituto finanziario Intuit. Quicken utilizza queste informazioni per associare il download a una banca e a un conto supportati.

QFX può essere utile quando il flusso di importazione di Quicken accetta un file Web Connect, ma l'esportazione originale della banca è disponibile solo come OFX. Rinominare statement.ofx in statement.qfx non aggiunge i metadati richiesti e non produce in modo affidabile un file QFX valido.

Come convertire OFX in QFX

Il download QFX/Web Connect della banca è l'opzione più compatibile. Utilizzalo al posto della conversione ogni volta che la banca ne offre uno. Per un file OFX esistente, un convertitore specifico per QFX è più affidabile di un foglio di calcolo, un editor di testo o un'applicazione di contabilità generica.

1. Scarica nuovamente il file OFX, se necessario, e conserva un backup intatto. Non aprirlo e salvarlo nuovamente in un elaboratore di testi o in un foglio di calcolo.
2. Per la conversione desktop, apri il file in ProperSoft OFX2QFX, disponibile per Windows e macOS. Esamina il conto rilevato, la valuta, l'intervallo di date e il numero di transazioni.
3. Seleziona l'istituto finanziario che possiede effettivamente il conto e utilizza il tipo di conto corrispondente. Non inventare né riutilizzare l'identificatore di un istituto non correlato.
4. Scegli una cartella di output ed esporta un file come checking-2026.qfx. Mantieni invariato il file OFX originale.
5. Per un'opzione basata sul browser, utilizza il convertitore online OFX2QFX di ProperSoft solo dopo aver verificato l'URL attuale del servizio, la crittografia e le condizioni relative alla conservazione, all'eliminazione e alla privacy. Il caricamento di un file OFX espone i dati del conto e delle transazioni a tale servizio.
6. Esegui il backup del file dati di Quicken prima dell'importazione. In Quicken, apri il comando di importazione Web Connect, ad esempio File → Import File → Web Connect (.QFX) File nelle versioni Windows supportate, e seleziona il file convertito. I nomi dei menu variano in base all'edizione e alla versione di Quicken.
7. Quando richiesto, collega il download al conto Quicken esistente invece di creare un nuovo conto. Verifica il numero di transazioni, l'intervallo di date, i saldi iniziale e finale, il tipo di conto e le transazioni duplicate prima di accettare l'importazione.

GnuCash e applicazioni simili possono esaminare o importare OFX, ma non sono esportatori QFX affidabili. In genere Quicken non converte file OFX arbitrari in file QFX accettati; normalmente riceve file QFX Web Connect dagli istituti partecipanti.

Compatibilità e limiti dei dati

La conversione non può ripristinare le informazioni mancanti nella fonte OFX. I nomi mancanti dei beneficiari, le categorie, i numeri degli assegni, i campi relativi alla valuta, gli ID delle transazioni bancarie, i lotti di investimento o i record dei saldi rimangono mancanti e potrebbero richiedere una correzione o una riconciliazione manuale.

Quicken potrebbe rifiutare un file convertito quando l'ID dell'istituto finanziario, il tipo di conto, la valuta, la versione del protocollo o le intestazioni richieste non corrispondono a una configurazione accettata. La scelta di un istituto diverso potrebbe far sembrare che l'importazione funzioni, identificando però erroneamente il conto o causando download duplicati. QFX inoltre non aggira le limitazioni relative al supporto e all'abilitazione imposte dalla banca o dal servizio Quicken.

I file QFX e OFX sono testo strutturato e possono contenere numeri di conto, saldi e cronologie complete delle transazioni. Per i dati sensibili, preferisci un convertitore locale. Se è necessario utilizzare un servizio online, verifica l'identità dell'azienda, la connessione HTTPS, le condizioni di conservazione ed eliminazione e l'eventuale riutilizzo dei file caricati; elimina i file caricati e i file di output dallo spazio di archiviazione condiviso dopo aver confermato l'importazione.