Convertitore online gratuito da XLS a OFX

Le applicazioni finanziarie possono richiedere l’importazione di un estratto conto OFX quando l’elenco delle transazioni disponibile è una cartella di lavoro Excel. La conversione deve trasformare le righe del foglio di calcolo in transazioni finanziarie valide con date, importi con segno, descrizioni e identificatori stabili.

Contenuto di XLS

XLS è il formato binario legacy delle cartelle di lavoro Microsoft Excel utilizzato da Excel 97–2003. Può contenere più fogli di lavoro, formule, formattazione, grafici, note, totali e tabelle non correlate; Microsoft Excel e LibreOffice Calc possono aprirlo e modificarlo.

Una cartella di lavoro XLS non è un file di scambio finanziario. Prima della conversione, identifica il foglio e la tabella contigua che rappresentano le transazioni di un conto. Non includere righe del titolo, intestazioni di colonna ripetute, saldi iniziali o finali, subtotali, separatori vuoti o formule riepilogative.

Contenuto di OFX

OFX (Open Financial Exchange) è un formato strutturato per gli estratti conto utilizzato dai software di finanza personale e contabilità per dati bancari, di carte di credito, investimenti e pagamenti di bollette. Una transazione bancaria normalmente contiene una data di registrazione, un importo con segno, una descrizione o un beneficiario, un tipo di transazione e un ID transazione univoco.

OFX conserva i campi delle transazioni in modo più affidabile rispetto a un semplice foglio di calcolo e fornisce al software di importazione identificatori che può utilizzare per rilevare i duplicati. OFX 1.x utilizza tag simili a SGML, mentre OFX 2.x è XML; la compatibilità dipende dall’applicazione ricevente e molti programmi di finanza desktop continuano ad accettare comunemente file di estratti conto OFX 1.x.

Preparare il foglio delle transazioni

1. Inserisci una transazione per ogni riga e utilizza una sola riga di intestazione.
2. Mantieni colonne per date, amount e payee or description. Quando disponibile, includi un riferimento bancario, un ID della riga dell’estratto conto o un altro valore univoco per l’ID transazione.
3. Utilizza date reali del foglio di calcolo invece di testo ambiguo. Valori come 03/04/2026 possono essere interpretati come 3 aprile o 4 marzo; quando modifichi date testuali, utilizza una data in stile ISO non ambigua come 2026-04-03.
4. Utilizza una sola colonna per gli importi con segno: accrediti e depositi sono normalmente positivi, mentre pagamenti, prelievi e commissioni sono negativi. Se la fonte contiene colonne separate per addebiti e accrediti, mappale o combinale in un unico campo amount.
5. Controlla le celle contenenti formule. OFX richiede i valori finali delle transazioni, non le formule del foglio di calcolo; verifica che le date e gli importi calcolati vengano visualizzati correttamente prima del caricamento.
6. Salva una copia della cartella di lavoro originale prima della pulizia. Se non è possibile leggere un file XLS legacy, aprilo in Excel o LibreOffice Calc e salva il foglio delle transazioni come CSV, quindi converti il CSV pulito.

Convertire il file

1. Apri il convertitore da XLS a OFX su 101convert.com e carica la cartella di lavoro .xls preparata.
2. Seleziona il foglio di lavoro delle transazioni e mappa le colonne disponibili nei campi corrispondenti, inclusi date, amount, description, transaction type e transaction ID.
3. Inserisci i dettagli del conto se richiesto. Utilizza il tipo di conto e l’identificatore del conto corretti; gli estratti conto bancari e di risparmio utilizzano strutture di conto OFX diverse da quelle degli estratti delle carte di credito.
4. Scarica il file .ofx generato e importalo tramite il comando OFX o di importazione degli estratti conto del programma di destinazione, spesso File → Import → OFX/QFX.
5. Controlla diverse transazioni importate, l’intervallo di date e i totali prima di accettare o riconciliare l’intero estratto conto.

Compatibilità e limiti dei dati

Mantieni stabili gli ID transazione tra esportazioni ripetute. È preferibile un riferimento fornito dalla banca; gli ID generati da numeri di riga o date soggetti a variazioni possono causare importazioni duplicate o impedire l’importazione di transazioni valide.

Verifica i segni degli importi dal punto di vista del conto importato. Ad esempio, un pagamento può essere negativo in un’esportazione di un conto corrente, ma positivo in un estratto conto di una carta di credito. Confronta le prime transazioni importate con la cartella di lavoro di origine prima di importare le rimanenti.

I tipi di transazione OFX sono limitati, quindi associa le voci specializzate, come stipendi, trasferimenti, acquisti con carta, commissioni e assegni, al tipo supportato più vicino, mantenendo il testo originale nella descrizione o nella nota. La formattazione del foglio di calcolo, le formule, le categorie, le suddivisioni, gli allegati, i grafici e i fogli di lavoro multipli non vengono trasferiti.

Alcuni programmi accettano solo file scaricati dalla banca, richiedono la propria variante QFX o convalidano rigorosamente i campi dell’istituto finanziario e del conto. Un file OFX creato da un foglio di calcolo può essere importato come estratto conto generico anziché essere collegato a un feed bancario online. Conserva il file XLS originale e il file OFX generato per le attività di riconciliazione e audit.