Convertitore online gratuito da QFX a QIF

Una banca può fornire transazioni in formato .qfx, mentre un programma di contabilità meno recente accetta solo il formato .qif. La conversione del download crea una copia importabile in un altro programma, per la revisione offline o per l'archiviazione.

Che cos'è QFX

QFX è l'estensione di file di Quicken per un formato di download bancario basato su Open Financial Exchange (OFX). Banche, cooperative di credito, società di intermediazione e fornitori di servizi di pagamento possono offrirlo come download Web Connect, e Quicken può utilizzarlo per aggiungere transazioni a un conto.

Un file QFX può contenere identificativi del conto e dell'istituto, saldi, date delle transazioni, beneficiari, importi, note, numeri di assegno, tipi di transazione e ID delle transazioni assegnati dalla banca. È testo strutturato contenente un'intestazione OFX e dati finanziari in una sintassi simile a SGML o XML. QFX è destinato ai software finanziari, non alla modifica manuale delle transazioni in un editor di testo.

Il sito web di una banca può indicare il download come Quicken Web Connect, Quicken o QFX. Il contenuto esatto dipende dall'istituto e dal tipo di conto.

Che cos'è QIF

QIF (Quicken Interchange Format) è un formato di transazioni in testo semplice supportato dalle versioni di Quicken con importazione QIF, da GnuCash e da molte applicazioni legacy per la gestione delle finanze personali e della contabilità. Un record tipico utilizza tag come D per la data, T per l'importo, P per il beneficiario, M per la nota e L per la categoria o il conto di trasferimento; ^ termina ogni transazione.

QIF è utile quando il programma di destinazione non accetta QFX o OFX oppure quando è necessario mantenere le transazioni leggibili come testo. Dipende meno da una connessione bancaria rispetto a QFX, ma non conserva tutti i campi supportati dai moderni formati di online banking e non dispone di uno standard unico implementato in modo coerente per tutti i tipi di conto.

Convertire con un software desktop dedicato

MoneyThumb QFX2QIF e ProperSoft Bank2QIF sono opzioni desktop dedicate. Utilizza il download ufficiale del fornitore, poiché i file finanziari contengono dati relativi al conto e alle transazioni.

1. Crea una copia di backup del file originale, ad esempio checking.qfx, e non modificarlo né sovrascriverlo.
2. Apri il convertitore e seleziona il file QFX.
3. Scegli il tipo di conto corretto, ad esempio conto bancario, carta di credito, contanti o investimento, se il software lo richiede. Imposta la valuta, il formato della data e la convenzione dei segni quando tali impostazioni sono disponibili.
4. Controlla il conto rilevato, l'intervallo di date, il numero di transazioni, i beneficiari e i segni di addebito o accredito. Applica le associazioni di categorie o trasferimenti solo se il convertitore le supporta.
5. Esporta il risultato come checking.qif. Alcuni programmi creano file QIF separati per conti distinti.
6. Nel programma di destinazione, utilizza il relativo comando di importazione QIF, comunemente File → Import → QIF. Esegui prima l'importazione in un conto nuovo o duplicato.
7. Confronta il numero di transazioni importate, il saldo iniziale, il saldo finale, l'intervallo di date e i trasferimenti con i dati di origine prima di unire il conto.

Il software dedicato è generalmente preferibile per i dati bancari perché la conversione avviene localmente. Un convertitore ospitato può essere utilizzato solo quando il fornitore identifica chiaramente l'azienda, spiega i tempi di conservazione e cancellazione, utilizza HTTPS e dichiara che i file caricati non vengono riutilizzati. Consulta il sito ufficiale di MoneyThumb o ProperSoft per eventuali servizi online attuali; i nomi dei prodotti e la loro disponibilità cambiano. Non caricare un file bancario non oscurato su un sito generico di conversione dei file.

Convertire tramite Quicken

Quicken per Windows può fungere da applicazione intermedia quando la sua versione accetta il download QFX e fornisce l'esportazione QIF:

1. Scegli File → File Import → Web Connect (.QFX) File e seleziona il download.
2. Collegalo al conto esistente corretto oppure importalo in un conto temporaneo per eseguire un test. Il collegamento al conto sbagliato può creare duplicati o mescolare i conti.
3. Esamina e accetta le transazioni scaricate secondo il flusso di lavoro di Quicken.
4. Scegli File → Export → Quicken Interchange Format (QIF) File, se il comando è disponibile.
5. Seleziona il conto e l'intervallo di date, salva l'output e importa il QIF risultante nell'applicazione di destinazione.

L'accettazione di QFX e l'esportazione QIF dipendono dal prodotto Quicken, dal sistema operativo, dall'istituto finanziario e dal tipo di conto. Un file bancario può essere rifiutato a causa di un identificativo dell'istituto non supportato, di un download scaduto o di una restrizione relativa alla connessione del conto. In tal caso, utilizza un convertitore dedicato invece di modificare l'estensione o riscrivere manualmente il testo QFX.

Limiti di qualità e compatibilità

• La conversione può eliminare l'identificativo del conto QFX, i metadati dell'istituto, l'ID della transazione bancaria, lo stato in sospeso, i dati della connessione all'online banking, i record dei saldi e i campi di riconciliazione.
• QFX normalmente non contiene le regole delle categorie del programma di destinazione. I beneficiari e le note possono essere trasferiti, mentre le categorie possono rimanere vuote o richiedere una nuova associazione.
• I collegamenti dei trasferimenti possono diventare transazioni ordinarie se il convertitore non riesce a trovare una corrispondenza tra entrambi i lati del trasferimento. Controlla separatamente i trasferimenti.
• I segni di addebito e accredito variano tra i programmi. Confronta i totali dei conti invece di presumere che un importo positivo o negativo abbia lo stesso significato in entrambe le applicazioni.
• I dati degli investimenti richiedono un convertitore con supporto esplicito per gli investimenti. Posizioni, titoli, prezzi, commissioni e operazioni di investimento potrebbero non essere associati correttamente ai normali record QIF; conserva il QFX originale.
• QIF offre un supporto limitato e incoerente per più valute, tassi di cambio, transazioni in sospeso e saldi a livello di conto. Verifica separatamente la valuta e il saldo iniziale.
• QIF è testo semplice e può esporre dati finanziari completi. Conservalo come un estratto conto bancario, limita l'accesso ed elimina le copie temporanee dalle cartelle condivise o cloud.